Оплата авиа- и железнодорожных билетов, бронирование отелей и покупка пакетных туров – недешевое удовольствие, которое ударяет по карману. Но, благодаря программам лояльности крупных банков РФ, можно вернуть часть потраченных средств и сэкономить на туристической или деловой поездках.
В подборке представлено 5 лучших дебетовых карт, которые частично или полностью покрывают расходы путешественников.
Наша редакция составила рейтинг и оценила каждую из карт по 5-балльной шкале, учитывая несколько важных параметров – максимальный размер накопленного кэшбэка за один месяц, условия начисления и списания бонусов, стоимость выпуска и обслуживания карты.
10 % бронирование гостиниц и других мест размещения
до 5%
в категориях
при расходе от 4 000 ₽
4%
от от 0 ₽
9% бронирование отелей
до 5%
в категориях
при расходе до 100 000 ₽
4%
от 0 ₽
1% на все покупки
до 3%
на категорию
при расходе от 5 000 ₽
4%
от 0 ₽
1% кэшбэк на всё
до 10%
в категориях
в зависимости от трат
до 6,5%
бесплатно
1,5% кэшбэк на всё
до 2%
при остатке на карте от 500 000 ₽
4%
бесплатно
Карта Tinkoff All Airlines
10 % бронирование гостиниц и других мест размещения
до 5%
в категориях
при расходе от 4 000 ₽
4%
от от 0 ₽
Дебетовая карта All Airlines от банка Tinkoff – отличный вариант для путешественников, которые часто покупают билеты на самолет (внутренние и международные рейсы), а также регулярно бронируют гостиницы, приобретают пакетные туры или железнодорожные билеты. Кэшбэк по карте возвращается в милях, которые в дальнейшем можно использовать для оплаты авиабилетов. Кроме того, банк предусмотрел довольно длительный период сохранения заработанных миль на бонусном счете клиента – 5 лет.
Как накопить мили при использовании дебетовой карты Tinkoff All Airlines?
- Бронировать гостиницы или другие места для размещения туристов через сервис «Тинькофф Путешествия». После оплаты на карту вернётся до 10% бонусными милями. Саму услугу бронирования оказывает известная платформа Ostrovok.ru.
- Приобретать авиабилеты непосредственно через сервис «Тинькофф Путешествия» – банк возвращает кэшбэк милями в размере до 5%. Также клиенты могут покупать билеты напрямую у авиакомпаний (на их официальных сайтах) Аэрофлот, Ural Airlines, S7, Utair и Победа. В этом случае мили начисляются в меньшем размере – до 1,5% от стоимости авиабилета.
- Подбирать и покупать пакетные туры, оплачивать железнодорожные билеты через сервис «Тинькофф Путешествия». Банк возвращает до 5% от общей стоимости покупки бонусными милями.
- Оплачивать дебетовой картой покупки во всех остальных категориях, включая и ежедневные траты в супермаркетах или на АЗС. Размер кэшбэка для повседневных расходов – 1%. Для тех клиентов, которые держат на карте неснижаемый остаток от 100000 рублей и выше, банк предлагает повышенную ставку за оплату ежедневных покупок – 1,5%.
- Совершать покупки у партнеров банка Тинькофф при наличии специальных предложений. Они публикуются в мобильном приложении или интернет-банкинге. Клиенты могут вернуть до 30% от суммы покупки милями.
- Получать бонусные мили за остаток по карте на сумму до 300000 рублей. Ставка – 4% годовых. Главное условие – сумма покупок в расчетном периоде должна быть не менее 20000 рублей.
Как потратить накопленные мили?
- оформить авиабилет стоимостью от 4000 рублей на сайте авиакомпании, сервиса «Тинькофф Путешествия» или в другом агрегаторе по продаже билетов. В случае, если сумма меньше, то мили использовать не получится;
- в мобильном приложении или интернет-банкинге самостоятельно подать заявку через личный кабинет на компенсацию стоимости билета;
- банк спишет необходимое количество миль и зачислит на карту клиента соответствующую сумму стоимости авиабилета в рублях (по курсу 1:1).
Карта выпускается бесплатно, а стоимость ежемесячного обслуживания составляет 299 рублей. Банк предлагает возможность для отмены комиссии за обслуживание дебетовой карты при соблюдении клиентом одного из условий в каждом расчётном периоде:
- наличие кредита в банке Тинькофф, который был выдан на счёт карты All Airlines;
- ежемесячный неснижаемый остаток по карте составляет от 100000 рублей.
Стоимость услуги SMS-оповещений и пуш-уведомлений по операциям в мобильном приложении составляет 59 рублей в месяц.
Чтобы бесплатно оформить дебетовую карту All Airlines, необходимо заполнить небольшую анкету на официальном сайте банка «Тинькофф» по ссылке. Курьер за несколько дней доставит карту в любой населенный пункт РФ, это совершенно бесплатно, останется только на месте подписать договор о банковском обслуживании и предъявить паспорт.
Оценка редакции по 5-бальной шкале в рамках рейтинга лучших карт для путешествий – 5 баллов. Можно накопить до 6000 бонусных рублей (из всех карт нашего рейтинга – это самый большой размер допустимого ежемесячного кэшбэка), разные варианты для получения миль, понятные условия списания. Возможность бесплатного обслуживания карты, быстрая доставка в любую точку РФ.
Карта Alfa Travel
9% бронирование отелей
до 5%
в категориях
при расходе до 100 000 ₽
4%
от 0 ₽
В линейке продуктов «Альфа-банка» представлена отдельная дебетовая карта для любителей путешествий – Alfa Travel. Владельцы получают сразу несколько привилегий от банка:
- в любой момент доступно открытие дополнительных валютных счетов, например, для оплаты покупок в других странах. Клиенты могут выбрать следующие валюты – евро и доллар США, английские фунты стерлинги или швейцарские франки;
- безграничный срок использования накопленных миль в рамках программы лояльности;
- приобретение за счёт бонусных миль билетов на самолёт от крупнейших авиакомпаний России, лоукостеров и чартерных перевозчиков (туристических операторов). Всего в списке более 500 авиаперевозчиков, у которых держатели карт могут покупать билеты с использованием бонусных миль.
Банк начисляет мили абсолютно за все покупки в разных категориях трат, к примеру, супермаркеты или зоомагазины. Главное условие – общая сумма ежемесячных покупок должна быть от 10000 рублей (иначе, мили не начисляться).
Размер кэшбэка (бонусных миль) составляет 2% от суммы операции. Если в расчетном периоде сумма покупок по карте составила более 100000 рублей, то размер кэшбэка будет увеличен до 3%.
Отдельно начисляются мили за покупки в категории «Путешествия», но только при оплате услуг и билетов на сайте www.travel.alfabank.ru:
- при сумме покупок по карте до 10000 рублей в месяц банк возвращает 2,5% миль за оплату авиабилетов, 5% – за железнодорожные билеты и 6% – за бронирование отелей;
- при сумме покупок по карте от 10000 рублей в месяц клиенту вернётся 4,5% милями за оплату авиабилетов, 7% – за оформление железнодорожных билетов и 8% – за бронь гостиниц;
- максимальный кэшбэк милями возможен для держателей карты, которые тратят более 100000 рублей в месяц. Мили в размере 5,5% от суммы покупки вернутся за оплату авиабилетов, 8% – ж/д билеты и 9% – бронирование отелей.
После покупки билета, клиент в мобильном приложении или интернет-банкинге самостоятельно оформляет частичный или полный возврат стоимости авиабилета. Банк спишет мили и зачислит на счёт держателя карты равнозначную сумму в рублях.
Программа лояльности Alfa Travel предусматривает ещё одну привилегию для клиентов – процент на остаток по дебетовой карте. 4% годовых – при сумме покупок по карте от 10000 рублей и 5% годовых – при тратах от 100000 рублей. Максимальная сумма, на которую банк один раз в месяц начисляет остаток в виде процентов – 100000 рублей.
Выпуск и ежемесячное обслуживание карты бесплатно для всех клиентов. Стоимость СМС-уведомлений составляет 99 рублей в месяц. Оформить дебетовую карту Alfa Travel можно на официальном сайте банка по ссылке. После заполнения небольшой анкеты с клиентом свяжется сотрудник банка и уточнит подробности получения готовой карты – курьерская доставка или посещение отделения офиса «Альфа-банка».
Оценка редакции по 5-бальной шкале в рамках рейтинга лучших карт для путешествий – 4 балла. Максимальный размер кэшбэка – до 5000 миль. Бонусы начисляются абсолютно за все траты по карте, возможность получения процента на остаток по карте. Бесплатное обслуживание для всех клиентов без исключений.
Карта Росбанк #МожноВСЁ
1% на все покупки
до 3%
на категорию
при расходе от 5 000 ₽
4%
от 0 ₽
С дебетовой картой «#МожноВСЁ» от «Росбанка» клиент сам выбирает одну повышенную категорию кэшбэка в размере 3%. Менять категорию можно один раз в месяц, а на все остальные покупки банк начисляет кэшбэк в размере от 0,5% до 1%. Для путешественников есть отдельная бонусная программа – Travel-бонусы.
Подробнее о бонусной программе Travel-бонусы:
- за каждые 100 рублей, потраченные клиентом по карте, банк начисляет бонус. Его размер зависит от общей суммы покупок за один месяц. До 40000 рублей – 1 бонус с каждых 100 рублей; от 40000 рублей до 100000 рублей – 2 бонуса за каждые 100 рублей траты; от 100000 рублей до 300000 рублей – 5 бонусов; свыше 300000 рублей – 1 бонус.
- 1 travel-бонус = 1 рублю. Потратить накопленные бонусы можно только для оплаты покупок из категории «Путешествия» (бронь гостиниц, авиа- и железнодорожные билеты, сопутствующие услуги) на интернет-портале «Росбанк OneTwoTrip». Компенсировать бонусами получится до 100% от всей суммы покупки;
- максимальный размер travel-бонусов, начисляемых банком в течение одного расчётного периода (месяца) – 5000.
Срок действия бонусов не ограничен. Банк рассчитывает и начисляет бонусы каждый день, клиент может отслеживать их количество в личном кабинете через мобильное приложение или интернет-банкинг.
Бонусная программа для путешественников у «Росбанка» не самая простая в плане начисления travel-бонусов, поэтому приведем пример на реальных цифрах. Клиент совершил покупку на сумму 25000 рублей, банк вернёт 250 бонусов (1 бонус за каждые 100 рублей).
В этом же месяце клиент потратил ещё 40000 рублей и оборот по карте составил 65000 рублей, банк вернёт 800 бонусов (по 2 бонуса за каждые 100 рублей). Далее, клиент оплатил покупки на сумму ещё 45000 рублей и оборот по карте составил свыше 100000 рублей. Банк начислит 2250 бонусов (по 5 бонусов за каждые 100 рублей).
Оформление дебетовой карты возможно на официальном сайте «Росбанка» по ссылке. Получить готовую карту можно в одном из отделений банка или выбрать вариант бесплатной курьерской доставки до квартиры/офиса (в списке порядка 100 населенных пунктов).
Тарифы «Росбанка» на оформление и обслуживание дебетовой карты «#МожноВСЁ»:
- выпуск карты бесплатно для всех новых клиентов;
- обслуживание карты осуществляется бесплатно для всех клиентов, которые подали заявку через официальный сайт банка или в отделении в период с 01.10.2021 по 30.06.2022 года. Бесплатное ежемесячное обслуживание действует навсегда;
- стоимость услуги СМС-информирования об операциях по карте составляет 89 рублей в месяц. Первые 30 дней после выпуска новой карты – бесплатно.
Оценка редакции по 5-бальной шкале в рамках рейтинга лучших карт для путешествий – 3 балла. Можно получить до 5000 бонусными милями. Но, если тратить меньше 40000 рублей в месяц, то сложно накопить мили. Обслуживание карты без комиссии для всех клиентов.
Газпромбанк Умная карта
1% кэшбэк на всё
до 10%
в категориях
в зависимости от трат
до 6,5%
бесплатно
Дебетовая «Умная карта» от «Газпромбанка» предлагает 4 программы лояльности на выбор, среди которой есть опция накопления бонусных миль за каждые 100 рублей оплаты покупок. Кроме того, все клиенты могут рассчитывать на бесплатное ежемесячное обслуживание карты без каких-либо дополнительных условий.
Остановимся подробнее на программе лояльности «Мили» (второе название – «Газпромбанк – Travel»). Как накопить бонусные мили?
- оплачивать ежедневные покупки картой в любых категориях. При покупках на сумму от 5000 рублей банк начисляет 1 милю с каждых оплаченных 100 рублей. При сумме трат от 30000 рублей размер бонусных миль увеличивается – 2 мили за каждые 100 рублей. Если сумма покупок по карте составила более 75000 рублей, то за каждые 100 рублей клиент получит 4 бонусные мили;
- дополнительно к ежедневным тратам в разных категориях покупок банк начисляет мили за оплату товаров и услуг на сайте «Газпромбанк – Travel» (www.gazprombank.onetwotrip.com). В зависимости от категории покупки начисляется разный размер бонусных биль с каждых оплаченных 100 рублей. При оплате авиабилетов – 2 мили, за оформление проката автомобиля или приобретение билета на автобус – по 4 мили, за оплату железнодорожных билетов – 5 миль, за бронирование гостиниц – 6 миль.
Как потратить заработанные бонусные мили? Вариант только один, оформить билет, забронировать гостиницу или приобрести сопутствующие услуги (страховку, багаж) на сайте www.gazprombank.onetwotrip.com. При оплате выбрать возможность списания бонусных миль, оплатить ими можно до 100% от всей стоимости билета или бронирования.
Все условия по размеру начисляемых миль действуют только в том случае, если клиент в течение расчетного периода поддерживает неснижаемый остаток на своих счетах в «Газпромбанке» (от 30000 рублей). Если остаток меньше, то независимо от общей суммы покупок по карте, банк начисляет всего 1 милю за каждые потраченные 100 рублей. Это условие не распространяется для покупок на сайте www.gazprombank.onetwotrip.com.
Выпуск и обслуживание карты для всех новых клиентов бесплатно. Стоимость услуги СМС-информирования составляет 99 рублей в месяц (первые 2 месяца услуга предоставляется бесплатно).
Оформить дебетовую «Умную карту» можно на официальном сайте «Газпромбанка» по ссылке. Бесплатная доставка карты осуществляется представителем банка в более чем 100 населенных пунктов РФ по указанному клиентом адресу. Также готовую карту можно забрать в отделении «Газпромбанка».
Оценка редакции по 5-бальной шкале в рамках рейтинга лучших карт для путешествий – 2 балла. Можно накопить максимум 3000 миль в месяц. Чтобы получать повышенный кэшбэк в виде миль, необходимо поддерживать неснижаемый остаток по карте от 30000 рублей ежемесячно, что для многих может быть неудобным.
Карта Opencard Travel
1,5% кэшбэк на всё
до 2%
при остатке на карте от 500 000 ₽
4%
бесплатно
Банк «Открытие» предлагает выгодную дебетовую карту с бесплатным обслуживанием для любителей путешествовать – Opencard Travel. Держатели карты могут рассчитывать на скидку до 20% при оплате авиа- и железнодорожных билетов, и бронировании гостиниц.
В рамках обслуживания все держатели карты становятся участниками программы лояльности «МАКС». Кэшбэк в размере 1,5% начисляется всем держателям карты при оплате покупок в любых категориях. На повышенный размер кэшбэка (2%) могут рассчитывать только клиенты, у которых в банке «Открытие» хранится неснижаемый остаток в размере от 500000 рублей.
Как можно потратить бонусные рубли в категории «Путешествия»?
- Оплатить билеты, бронирования гостиниц и любые другие сопутствующие услуги в категории «Путешествия» на официальных сайтах и в агрегаторах с помощью дебетовой карты. Далее – самостоятельно оформить компенсацию покупки в мобильном приложении или интернет-банкинге. Главное соблюдать два условия – сумма покупки от 1500 рублей и с момента оплаты прошло менее 30 дней. Ограничений по сумме возврата нет, если клиент накопил 7000 кэшбэка и оплатил билет на сумму 7000 рублей, то банк вернет на его карту равнозначную сумму.
- Сразу списать бонусные рубли в счёт оплаты покупки можно на сайте www.travel.open.ru. Клиент может оформить авиа- и железнодорожные билеты, забронировать отель и добавить сопутствующие услуги (страховка, багаж). При оплате картой поставить отметку о списании с его счета бонусных рублей. Можно компенсировать до 100% от общей стоимости билета или бронирования гостиницы.
Оформить дебетовую карту можно на официальном сайте банка «Открытие» по ссылке. Выпуск карты осуществляется с комиссией, 99 рублей – для цифровой (виртуальной Opencard) и 500 рублей – за пластиковый вариант.
Но, банк возвращает комиссию за выпуск в виде бонусных рублей сразу после того, как клиент совершает покупки по карте на общую сумму от 10000 рублей. Готовую карту бесплатно доставляет представитель банка «Открытие» в более чем 450 населенных пунктов РФ. Обслуживание карты – бесплатно.
Услуга СМС-уведомлений подключается автоматически всем новым клиентам банка и первые 30 дней действует бесплатно. Далее, ежемесячная комиссия составляет 99 рублей.
Оценка редакции по 5-бальной шкале в рамках рейтинга лучших карт для путешествий – 1 балл. Платный выпуск карты, небольшой размер максимального кэшбэка в месяц – всего 3000 бонусов.
Высокий неснижаемый остаток по карте (от 500000 рублей и выше) для возможности повышения размера кэшбэка – для большей части населения РФ это условие невыполнимо.
